Заробити гроші на біржі та інвестиції

Якщо Ви цікавитеся інвестиціями або заробітком на біржі, то можу Вас привітати! Швидше за все, Ви вже ніколи не буде колишнім, оскільки тепер розумієте, що великі гроші можна зробити лише грамотно керуючи прибутковістю і ризиком на біржах. При цьому не треба бути якимось щасливчиком виграв лотерею або володіти унікальними здібностями. Достатньо всього лише дотримуватися базових фінансових основ і терпіння.

1. Експерти і аналітики не знають куди піде ринок завтра

Всі початківці інвестори і трейдери запитують тільки питання: "що зараз купити або продати"? Напевно, прикро почути навіть від досвідчених трейдерів, що вони не знають точної відповіді на це питання. Ніхто не може сказати з гарантією який фінансовий актив можна купити прямо зараз, щоб зробити швидкий профіт.

Примітка

Хочу підкреслити саме слово швидкий, оскільки початківці прийшли на біржу "робити гроші". Вони не хочуть втрачати час і висиджувати свій прибуток. Принаймні так думає кожен на початку своєї діяльності.

Потрібно засвоїти істину

Навіть професійні трейдери не можуть точно передбачити рух ринку

Вас це дивує? Але так є. Якби експерти знали про кожному русі на ринку з гарантією, то вони б швидко стали найбагатшими людьми на планеті за рахунок акумуляції складних відсотків.

Елементарна математика говорить нам: якщо 100 разів поспіль зробити хоча б по 20% до депозиту, то в підсумку сума зросте на 8 281 797 400%. Ну, або іншими словами, 1 рубль перетвориться у 82 817 974 руб. А це всього лише 100 разів виграти по 20%. Ви скажете, що це багато і нереально? Добре, давайте трохи зменшуючи обертів.

Поставимо мету простіше: робити кожен день по 1% до свого депозиту. Реальна мета? Цілком. Багато новачків ставлять подібні цілі.

У році небагато менше 260 робочих днів. Роблячи 1% кожен день протягом року наша стартова сума збільшиться в 13,29 рази! Але далі цікавіше. Через 5 років наша прибуток складе вже 41 459 500%. Тобто кожен рубль перетвориться в 414 595 руб всього лише за 5 років.

Але ніхто не заробляє стільки! Хоча план 1% за день здається занадто простою для професіонала. А все тому, що ніхто не знає куди піде завтра ціна.

Є такий жарт у трейдерів і аналітиків: з гарантією можна сказати лише те, що графік ціни завтра піде направо.

Але навіщо тоді аналітики кожен день дають прогнози? Просто у них робота така. А хтось просто набирає собі передплатників і послідовників.

Взагалі слухати чиїсь прогнози справа невдячна. Найкращий трейдер це той, що діє цілком самостійно на основі своїх висновків і рішень.

2. На інвестиціях можна заробити

Інвестиції, як і трейдинг — це гра ймовірностей і ризиків. Наприклад, можна вдало прийти на біржу перед якимось зростанням. Купивши акції через пару тижнів на балансі можна побачити профіт в +10%. Від такого прибутку у початківців починає паморочитися. Хоча можливо саме зараз відбувається точка розвороту і пора фіксувати прибуток і просто вкласти гроші в менш волатильні цінні папери, як облігації. Але вони не фіксують прибуток і в результаті втрачають її.

Інші ж навпаки, купивши акції відразу виявляються в мінусі. І після можливі два варіанти: або продати у збиток через якийсь час або ж дочекатися поки вийдеш в нуль. Причому вийшовши в нуль більшість зафіксується і скажуть, що: "ринок це не його".

При цьому у двох цих інвесторів складеться різне враження про ринок, хоча різниця між тим коли вони вклали гроші може становити всього лише місяць.

Поки інвестор не втратить якусь суму, то він не зможе зрозуміти, що ринок не завжди зростає і що означає втрачати гроші на цінних паперах, замість того, щоб їх заробляти.

Якщо вчасно не вийти з ринку (закрити позицію), то потім і зовсім незрозуміло, що робити з позицією. Приміром, опинившись в мінусі по акції на 5%, що робити: продати або чекати? Універсальної відповіді немає. У якомусь випадку резонно почекати, в якомусь продати. У підсумку результат буде залежати просто від везіння і Вашого досвіду.

Хоча в даному питанні все ж є універсальна порада: не давай збитків рости. Збиток у 5% вже досить великий і по хорошому треба було закриватися ще при мінус 2-3% (ставити стоп-лосс). Або ж просто перетворитися в довгострокового інвестора. Останніх, до речі, дуже багато на ринку. Вони просто тримають цінні папери і нічого не роблять.

Можна заробити 100% за рік, але це ще не означає, що Ви гуру трейдингу. Ось, якщо Вам вдасться протриматися з такими темпами хоча б 5 років, тоді Ви покажете свій клас. Пощастити може будь-якому навіть самому далекому від торгівлі людині, а стабільно показувати результати — це і є ознака професіоналізму й не випадковість.

Будь-яка дія на біржі — це насамперед складний вибір між активами, що купити, коли продати. Це вічна боротьба прибутковості і ризику.

Як заробляти на ринку? Вихід все ж таки є.

3. Краще повільно, але зате в плюс

Найкращим варіантом для того, щоб заробляти гроші на біржі є добре складений інвестиційний портфель. Ви знижуєте ризики зазнати серйозних втрат від одного емітента. А якщо додати туди ще й короткострокові облігації ОФЗ, то можна вже вважати себе вже дуже хорошим інвестором. Таким чином, ми знизили ще й волатильність портфеля.

Пару слів про важливість диверсифікації портфеля

На скріншоті нижче наведено графік ціни найбільшого банку Німеччини і Європи Dotchebank:

Найсильніше падіння. А є ті, хто купував і тримав його. Наприклад, купивши його десь у середині після відскоку 2009 року, зараз би перебували в мінусі аж на 90%. А якби інвестор не вклав усі свої гроші в акції цього банку (диверсифікував ризики), то був би зараз в плюсі.

Ще один приклад акції Kodak. Компанія і зовсім збанкрутіла, хоча до появи цифрових фотоапаратів вона процвітала і давала хороші надії на світле майбутнє.

Різні ризики в різний час

Безумовно, що в різні періоди на біржі потрібні різні підходи. У якісь моменти варто входити в ризикові активи, а інші треба не суваться туди роками.

Новачків хвилює питання: "так що мені купити зараз: акції, золото, валюту?" Якщо хочете полоскотати свої нерви, то беріть найбільш ліквідні акції хоча б на 20-30% від свого депозиту прямо за поточними цінами.

На інші засоби можна придбати довгострокові і короткострокові облігації. Можна розглянути ETF-фонди, як відразу збалансований портфель.

Ці фонди беруть трохи комісії (вона вже включена у вартість ПАЮ), але зате Ви економите свій час і комісії на купівлю і ребалансировку свого портфеля.

Отже, в інвестиційному портфелі будуть стабільні цінні папери у вигляді облігацій, які не дадуть сильно падати Вашим балансом і будуть давати стабільний пасивний дохід. А акції великих компаній забезпечать основне зростання. Вони будуть волатильні, але все ж тенденція завжди говорить про те, що акції ростуть.

Можна очікувати від портфеля 70%/30% прибутковість близько 10-20% річних. "Це мало", — скаже більшість. Але зате це буде стабільний прибуток. Якщо хочете більше, то треба ризикувати. Наприклад, в періоди спадів на фондовому ринку перекладайте свої гроші з облігацій в акції. Так покупка буде дешевше і є великі шанси галузі в найближчі місяці.

Але ніхто не дає гарантії, що це буде правильним рішенням. Криза може затягнутися на роки. У цьому випадку осідання може бути значною і затяжний.

Раджу прочитати наступні статті:

  • Стратегії для торгівлі на біржі
  • Як визначити розворот тренда
  • Торгівля і заробіток на фондовій біржі для початківців
  • У що вкласти гроші
  • Як заробляти гроші на акціях
  • Вкладення в цінні папери — просто про складне
  • Інвестиції в акції
  • Інвестиції в облігації

4. Як стати багатим за допомогою інвестицій

Багато багаті люди починали з простого інвестування. Вони створювали портфель, вибирали надійні акції і облігації, а потім просто чекали. В цьому питанні треба просто вміти чекати. Не продавати в крихітному плюсі 2-5%, а чекати роками. Висиджувати прибуток. Багато акції цілком можуть вирости на 100-500% протягом 5 років. І це тільки зростання курсу без урахування доходу від дивідендів.

Ви зможете тримати акції, якщо прибуток становить 100%? Більшість з нас цього не зможуть і продадуть її, але коли ми будемо в мінусі на 10%, то навпаки будемо триматися за свою позицію. Хоча як показує історія, краще робити все навпаки.

Психологія в торгівлі відіграє важливу роль. Трейдери починають усвідомлювати це через пару років, коли починають озиратися назад і розуміють, що всі проблеми і недозаработки відбувалися виключно з-за них самих.

Читайте також:

  • Як інвестори втрачають гроші на біржі
  • Як стати багатим з нуля
  • 10 основних причин бідності
  • 10 звичок багатства людей

Більшість з нас не вміють чекати хорошого моменту для входу, так і гарного профіту. Ми хочемо щось робити. А робити тут багато не треба.

Раджу також прочитати:

  • Торгівля vs інвестування — що вибрати
  • Правда про трейдинг
  • Чи можливо жити на заробіток з трейдингу

Дивіться також відео "Скільки прибутку приносять акції. Скільки можна заробити на акціях в місяць":

Читай також: